2023年6月9日，由大成總所銀行與金融專業(yè)組、大成總所刑事專業(yè)組、大成中國區(qū)刑事專委會主辦，大成總所業(yè)務(wù)三部、大成總所業(yè)務(wù)二部（刑事）協(xié)辦的“金融行業(yè)實務(wù)操作與刑事風險防控”主題論壇，在北京總所成功舉辦。

　　本次論壇由大成中國區(qū)管理委員會主任杜慶春律師、大成總所銀行與金融專業(yè)組輔負責人、大成總所業(yè)務(wù)三部部門主任張偉律師分別致開幕詞，上午場的主持人為大成總所銀行與金融專業(yè)組顧問郭琳律師。本次論壇通過線上直播和線下會議同步進行的方式舉辦。

　　杜慶春強調(diào)，今年是律師行業(yè)非常艱難的一年，并且隨著司法考試律師錄取率的上升，律師越來越多，選擇金融和刑事方面的律師勢必也會增加，可見金融與刑事在近年案件中的重要作用。張偉主任介紹舉辦本次論壇的背景是國家監(jiān)管機構(gòu)希望金融監(jiān)管更加法制化、規(guī)范化。同時全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管。因此，大成金融、刑事又一次牽手，來和大家分享行業(yè)實務(wù)操作和風險防控。

大成中國區(qū)管理委員會主任杜慶春律師

大成總所銀行與金融專業(yè)組輔負責人、總所業(yè)務(wù)3部部門主任張偉律師

大成總所銀行與金融專業(yè)組顧問郭琳律師

　　接下來是主題演講部分。首先，北京大學法學院王新教授以《私募基金合規(guī)管理與刑事法律風險防范》為主題，結(jié)合黨的二十大報告關(guān)于“依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線”的精神，對目前我國私募基金的發(fā)展狀況、私募基金的刑事法律風險點、私募基金在募資端和資金使用端涉及非法集資犯罪和背信運用受托基金財產(chǎn)等司法認定的難點、私募基金與合規(guī)管理的有機聯(lián)系點等許多問題，進行了詳細分析。

北京大學法學院教授、博士生導(dǎo)師王新教授

現(xiàn)場照圖

　　接下來大成中國區(qū)刑事專委會顧問、高級合伙人徐平律師分享了《內(nèi)幕交易案辯護思考路徑》，徐律師首先通過國家政策的分析、以內(nèi)幕交易為切入點進行分享，在分享過程中，徐律師將內(nèi)幕交易案辯護思考路徑作為重點，結(jié)合內(nèi)幕交易的案例，從辯護律師角度在內(nèi)幕信息的認定、內(nèi)幕信息敏感期的確定、交易人、交易行為等方面尋找辯護路徑給出了詳細分析，同時徐平律師將《證券法》第53條第一款和《刑法》第180條第一款進行了詳細介紹并區(qū)分。

大成中國區(qū)刑事專委會顧問、高級合伙人徐平律師

大成總所刑事專業(yè)組邢留墨律師

　　本場論壇的下午場由大成總所刑事專業(yè)組邢留墨律師負責主持。大成中國區(qū)刑事專委會顧問、高級合伙人婁秋琴律師分享了主題為《創(chuàng)業(yè)投資的投后管理及刑事風險防控》，她指出，中國已經(jīng)進入科創(chuàng)時代，從技術(shù)、人才到金融體系都將面臨變革，創(chuàng)業(yè)投資作為扶持中小創(chuàng)新企業(yè)為主的直接融資工具，逐漸滲透到金融各個領(lǐng)域，與銀行、保險、信托、基金都密切相關(guān)。在一系列政策影響下，隨著部分行業(yè)紅利褪去，投資賽道越來越趨同，投資行業(yè)洗牌愈演愈烈，為了破解這些困境，投資機構(gòu)從重投前開始重投后，不斷提升自己的綜合業(yè)務(wù)能力和管理能力。婁秋琴分別從投后管理的組織架構(gòu)、工作內(nèi)容以及對募資、投資和退出產(chǎn)生的影響等方面展開闡述，分享了自己在行業(yè)深耕多年的豐富經(jīng)驗，并結(jié)合自己曾經(jīng)處理的投后管理的真實案例進行了深入講解。此外，婁秋琴博士還講解了私募基金在募、投、管、退四個環(huán)節(jié)中的刑事風險，著重闡述了在募資環(huán)節(jié)如何防范非法集資的風險，在投資端如何避免利益輸送的風險，在管理環(huán)節(jié)如何防范背信運用受托財產(chǎn)犯罪的風險，在退出環(huán)節(jié)如何防范泄露內(nèi)幕信息等風險。婁博士的分享不但有創(chuàng)投行業(yè)的實務(wù)操作，也有創(chuàng)投行業(yè)的刑事風險防控，將行業(yè)與法律進行了深入的結(jié)合。

大成中國區(qū)刑事專委會顧問、高級合伙人婁秋琴律師

　　隨著《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個人信息保護法》和《民法典》等基礎(chǔ)性法律及相關(guān)落地實施細則相繼出臺，信息保護逐漸成為數(shù)字經(jīng)濟時代全民關(guān)注的熱點話題。金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中收集存儲了大量的數(shù)據(jù)信息，既有重要金融數(shù)據(jù)，又涉及個人金融信息，而如何在金融數(shù)據(jù)的收集、傳輸、儲存、使用等全生命周期中做到合法合規(guī)，不僅是各金融機構(gòu)面臨的難題，也是金融監(jiān)管機構(gòu)持續(xù)強監(jiān)管的重點。在本次論壇中，銀行與金融專業(yè)組高級合伙人劉韜律師以《金融數(shù)據(jù)合規(guī)》為題目，通過介紹金融數(shù)據(jù)合規(guī)、個人金融信息保護的相關(guān)規(guī)定，并梳理和分析了數(shù)據(jù)合規(guī)所涉及的刑事法律風險，希望與大成同仁分享經(jīng)驗、交流合作，共同開拓金融數(shù)據(jù)合規(guī)業(yè)務(wù)。

大成總所銀行與金融專業(yè)組高級合伙人劉韜律師

　　接下來的分享來自大成中國區(qū)刑事專委會執(zhí)行主任、高級合伙人于興泉律師，他分享的題目是《銀行貸款業(yè)務(wù)刑事風險探討》。于律師首先介紹了銀行貸款業(yè)務(wù)的流程，就該流程辦理，就借款人準備申請材料，銀行貸前審查、貸中審查、貸后管理等環(huán)節(jié)，指出了銀行工作人員的審查責任，以及可能涉及的刑事風險，包括銀行工作人員涉及的違法發(fā)放貸款罪，借款人涉及的貸款詐騙罪、騙取貸款罪、偽造公文印章犯罪、提供虛假證明文件罪、行賄受賄犯罪等，逐一提示、講解。尤其是銀行工作人員協(xié)助、指導(dǎo)借款人辦理貸款手續(xù)過程中，就各種不同的協(xié)助指導(dǎo)情形，進行分析，包括司法實踐中的取證方式、法律責任認定等。于律師還介紹了銀行對相關(guān)工作人員的處理依據(jù)和規(guī)則。針對當前公開的裁判案例，于律師重點分析了違法放貸與行賄受賄行為的法律關(guān)系、司法實踐中的裁判情況等。

大成中國區(qū)刑事專委會執(zhí)行主任、高級合伙人于興泉律師

　　接下來大成中國區(qū)刑事專委會理事夏雪飛律師的分享主要圍繞供應(yīng)鏈金融法律風險，就供應(yīng)鏈金融的概念和發(fā)展史、供應(yīng)鏈金融的操作模式、法律風險點和風險防控四個方面展開講解，凸出供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式中融通倉模式、應(yīng)收賬款模式和保兌倉模式下法律風險點的排查及應(yīng)對。本次分享的核心在于嚴格防控虛假交易和重復(fù)融資風險，特別是銀行等金融機構(gòu)對供應(yīng)鏈融資要嚴格交易真實性審核，警惕虛增、虛構(gòu)應(yīng)收賬款、存貨及重復(fù)抵押質(zhì)押行為。講解過程中，夏雪飛律師通過對真實案例解讀，進一步強調(diào)了供應(yīng)鏈金融要以真實貿(mào)易為基礎(chǔ)，保障并核實交易的真實性乃整個供應(yīng)鏈金融發(fā)展的核心。

　　供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生是為了更好地幫助供應(yīng)鏈上相關(guān)企業(yè)特別是中小企業(yè)處理融資方面的問題，從而使企業(yè)運營效率最大化，促進企業(yè)快速的發(fā)展。因此，只有清晰供應(yīng)鏈金融過程中的法律風險點并對癥下藥，才能更加精準地服務(wù)整個供應(yīng)鏈的完整穩(wěn)定，提升整體運行效率，促進經(jīng)濟良性循環(huán)。

大成中國區(qū)刑事專委會理事夏雪飛律師

　　大成律所高級合伙人簡映律師作為本場論壇的最后一個主題分享嘉賓，以《不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)刑事法律風險及防控初探》為題，從2021年內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院審判的一起不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生的刑事案件（網(wǎng)稱“不良資產(chǎn)首例涉刑大案“）出發(fā)，結(jié)合該案控、辯、審三方觀點和思路，對不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程中轉(zhuǎn)讓方工作人員可能承擔的責任進行深入分析，并以舉例方式，對責任產(chǎn)生的原因進行說明。

　　同時，簡律師結(jié)合十余年來在全國范圍內(nèi)為本金累計超過5000億元的不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供服務(wù)的經(jīng)驗，從金融機構(gòu)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)制度建設(shè)、崗位職責設(shè)定、資產(chǎn)盡職調(diào)查、資產(chǎn)交易流程設(shè)計以及業(yè)務(wù)操作注意事項等各方面，提出金融機構(gòu)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作需要關(guān)注的風險點，并提出防范風險的具體措施和建議。

　　簡律師特別強調(diào)，在我國，金融業(yè)務(wù)屬于強監(jiān)管領(lǐng)域。金融從業(yè)者在日常工作中，不僅需要保持格外謹慎的態(tài)度，時刻關(guān)注可能產(chǎn)生的風險，而且還需要透過交易行為及合同的表象，探究實質(zhì)交易結(jié)構(gòu)和交易目的，并根據(jù)相關(guān)法律判斷交易行為是否合法。必要時，還應(yīng)當探究立法本意，從是否符合金融管理秩序等角度衡量具體交易行為的合法合規(guī)性。

大成總所銀行與金融專業(yè)組高級合伙人簡映律師

　　大成中國區(qū)刑事專委會主任韓友誼對本次論壇會作出總結(jié)性致辭。他指出，作為一名律師，要勇于說出錯話，不要一成不變的說出程序性的問題，他鼓勵并希望之后的論壇峰會能出現(xiàn)更大膽的想法，為行業(yè)提供更豐富的經(jīng)驗積累。

大成中國區(qū)刑事專委會主任韓友誼律師

　　在本次論壇期間，各位主講人通過精彩的演講以及豐富的從業(yè)經(jīng)驗對金融行業(yè)實務(wù)操作與風險防控問題進行了深入分析和研究，取得了積極成果，本次論壇圓滿結(jié)束。

活動合影