12月8日，總部位于日內(nèi)瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée， UBP）與胡潤研究院于上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。

　　這份72頁的報告是首部關(guān)于中國式家族辦公室的行業(yè)分析與研究，首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念，重點研究剖析了中國家族辦公室的現(xiàn)狀。報告回答了4個問題：家族辦公室的價值是什么？為什么需要中國式家族辦公室？中國式家族辦公室有何特征？未來發(fā)展方向會在哪里？

　　報告核心發(fā)現(xiàn)：83%超高凈值家庭財富管理首要目標(biāo)是“家族財富傳承”，其次是“財富安全保障”（74%）；82%從業(yè)者認(rèn)為“財富規(guī)劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專業(yè)咨詢服務(wù)（36%）；財富規(guī)劃方面，96%的中國式家族辦公室都已布局“家族財富傳承”服務(wù)，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事業(yè)管理”（65%）排在第三位；專業(yè)咨詢方面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風(fēng)險管理”（43%）是中國式家族辦公室核心布局的服務(wù)內(nèi)容；一體化服務(wù)、ESG投資、社會影響力和未來合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國式家族辦公室未來值得關(guān)注的四個發(fā)展方向；以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技（71%）、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢?yōu)橹鞯拇蠼】?#xff08;67%）被認(rèn)為是未來兩大熱點投資方向。

　　家族辦公室在中國有悠久的歷史，春秋戰(zhàn)國時期“家宰”這一職業(yè)已蘊(yùn)藏著家族辦公室的基因。本次白皮書首次提出了“中國式家族辦公室”這一概念，之所以區(qū)別于成熟市場中的家族辦公室，在于它是根植于中國本土且適應(yīng)中國市場監(jiān)管特點的家族辦公室，服務(wù)中國企業(yè)家。從家財、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè)，既融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務(wù)特征，更延續(xù)了中華民族傳統(tǒng)文化的中國特色。

　　伴隨著中國改革開放40余年，加入WTO 20余年，中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中?！?021胡潤財富報告》顯示，截至2021年1月1日，中國擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13。3萬戶；擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到8。9萬戶。中國富裕家庭總財富達(dá)160萬億元，其中，可投資資產(chǎn)達(dá)49萬億元。預(yù)計有18萬億元財富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬億元財富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬億元財富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

　　瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示：“瑞士瑞聯(lián)很榮幸與胡潤百富聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》。作為代際傳承的瑞士領(lǐng)先私人銀行基業(yè)，瑞士瑞聯(lián)正是家族企業(yè)的典范，憑借長久以來擔(dān)當(dāng)家族辦公室顧問，我們?yōu)閬喼抟灾寥蚩蛻艏捌浼易遛k公室提供咨詢意見，助力他們化解在設(shè)立、運(yùn)營和演進(jìn)過程中所遇到的難題。通過這份結(jié)合我們承傳自瑞士的卓見，以及胡潤百富對中國家族辦公室市場的認(rèn)識，我們期望成為中國家族和其家族辦公室領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊的長期智囊?！?br />
　　胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤表示：“中國當(dāng)下正處于財富管理的轉(zhuǎn)折時期。很高興與瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》，梳理中國式家族辦公室的過去、現(xiàn)在和未來。希望這份報告可以幫助社會各界理解中國式家族辦公室這一服務(wù)，挖掘中國式家族辦公室的價值內(nèi)涵，以及如何幫助中國超高凈值家庭在新的財富趨勢下構(gòu)建幸福財富以及把握個人、家庭與社會的可持續(xù)發(fā)展。”